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Rechtssichere Abwicklung Ihrer Auslandsgeschäfte
Mehrere Möglichkeiten der Absicherung
Ihre Sparkasse tritt für Sie ein und schafft Vertrauen

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Ihr kompetenter Partner

Die Sparkasse unterstützt Sie bei Ihren weltweiten Aktivitäten und schafft eine Vertrauensbasis für die professionelle Abwicklung Ihrer Auslandsgeschäfte. Ihr Institut bietet Ihnen gleich mehrere Möglichkeiten des Dokumentengeschäfts an:

Dokumentenakkreditiv
Dokumenteninkasso
Garantie

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Dokumentenakkreditiv

Dokumentenakkreditiv: Geschäfte professionell absichern

Mit einem Dokumentenakkreditiv definieren Sie als Importeur Bedingungen, die Ihre Importe sichern. Als Exporteur erhalten Sie von der Bank Ihres Geschäftspartners ein Zahlungsversprechen.

Ihre Vorteile

Akkreditive als Basis für Export- und Importfinanzierungen
Rechtssichere Abwicklung dank weltweit anerkannter Richtlinien
Als Exporteur erhalten Sie nach Vorlage akkreditivkonformer Dokumente Ihr Geld für Ihre gelieferten Waren
Als Importeur haben Sie die Sicherheit, dass nur bei Vorlage akkreditivkonformer Dokumente gezahlt wird

Mit Bestätigung

Bei einem bestätigten Akkreditiv gibt Ihre Sparkasse Ihnen als Exporteur ein zusätzliches Zahlungsversprechen zu dem Zahlungsversprechen der Bank des Importeurs.

Alternativer Schutz

Enthält das Akkreditiv keinen Bestätigungsauftrag, bietet Ihnen Ihre Sparkasse eine alternative Sicherheit an – per „Dokumentenschutz-Zusage“.

So funktioniert ein bestätigtes Akkreditiv²

Abschluss des Liefervertrags zwischen Exporteur und Importeur.
Der Importeur erteilt einen Akkreditiv-Eröffnungsauftrag an seine Bank. Die Bank prüft die Bonität des Importeurs und gewährt einen Avalkredit.
Übersendung der Akkreditiv-Eröffnung mit Bestätigungsauftrag an die avisierende Bank.
Prüfung der Bonität der Akkreditivbank und Mitteilung über die Akkreditiv-Eröffnung und die Bestätigung an den Exporteur.
Einreichung der Dokumente bei der avisierenden Bank (Zahlstelle) nach erfolgtem Warenversand an den Importeur.
Nach Prüfung der Dokumente und Feststellung der Übereinstimmung mit den Akkreditiv-Bedingungen wird der vereinbarte Betrag an den Exporteur ausgezahlt. Gleichzeitig erfolgt der Versand der Dokumente seitens der avisierenden Bank an die Akkreditivbank und von dieser an den Importeur.

So funktioniert ein bestätigtes Akkreditiv²

Abschluss des Liefervertrags zwischen Exporteur und Importeur.
Der Importeur erteilt einen Akkreditiv-Eröffnungsauftrag an seine Bank. Die Bank prüft die Bonität des Importeurs und gewährt einen Avalkredit.
Übersendung der Akkreditiv-Eröffnung mit Bestätigungsauftrag an die avisierende Bank.
Prüfung der Bonität der Akkreditivbank und Mitteilung über die Akkreditiv-Eröffnung und die Bestätigung an den Exporteur.
Einreichung der Dokumente bei der avisierenden Bank (Zahlstelle) nach erfolgtem Warenversand an den Importeur.
Nach Prüfung der Dokumente und Feststellung der Übereinstimmung mit den Akkreditiv-Bedingungen wird der vereinbarte Betrag an den Exporteur ausgezahlt. Gleichzeitig erfolgt der Versand der Dokumente seitens der avisierenden Bank an die Akkreditivbank und von dieser an den Importeur.

Ihre Sicherheit bei einem Akkreditiv

Aufgrund des Zahlungsversprechens der Bank des Importeurs ist das Akkreditiv für den Exporteur sicherer als das Inkasso. Die tritt ein, wenn der Importeur nicht zahlen kann oder nicht zahlen will. Bei einem bestätigten Akkreditiv gibt Ihre Sparkasse Ihnen als Exporteur ein zusätzliches Zahlungsversprechen. Dieses sichert Sie ab: gegen den Ausfall der Akkreditivbank sowie gegen politische Risiken im Ausland.

Dokumente zum Akkreditiv

Wir eröffnen via SWIFT ein Akkreditiv. Durch die Herauslegung des Zahlungsversprechens erhält der Exporteur bereits vor der Lieferung der Ware eine Zahlungssicherheit. Sie geben dabei als Importeur die Bedingungen des Akkreditivs vor.

Vordruck: Akkreditiveröffnungsauftrag*

* Wichtig: Lässt sich die Datei nicht öffnen? Bitte speichern Sie das PDF. Öffnen Sie es anschließend mit dem Adobe Reader, den Sie kostenfrei bei Adobe herunterladen können.

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Dokumenteninkasso

Dokumenteninkasso: Sicherheit für Leistungen

Beim Dokumenteninkasso werden Sie von Banken im In- und Ausland unterstützt. Die jeweiligen Kreditinstitute überreichen dem Importeur die Dokumente für die Ware erst gegen Vergütung (Dokumente gegen Bezahlung) oder gegen Wechselakzeptierung (Dokumente gegen Akzept). Damit erwirbt der Importeur das Eigentum an der Ware nur bei Zahlung. Und der Exporteur erhält den Warenwert erst nach vorgeschriebener Lieferung.

Ihre Vorteile

Sicherer für den Exporteur als ein einfaches Zahlungsversprechen¹
Ein guter Kompromiss, sofern der Importeur kein Akkreditiv wünscht
Sichere Abwicklung aufgrund einheitlicher Richtlinien
Die Bonität des Importeurs wird nicht belastet
Der Importeur erhält bei Vereinbarung der richtigen Dokumente die Ware nur bei Zahlung
Gegenfinanzierung eines akzeptierten Wechsels möglich

So funktioniert ein Inkasso²

Vereinbarung des Dokumenteninkassos im Kaufvertrag zwischen Importeur und Exporteur.
Einreichung der Dokumente mit Inkassoauftrag nach erfolgtem Warenversand bei der Bank des Exporteurs.
Vorlage der Dokumente gegen Zahlung.
Zahlung.

So funktioniert ein Inkasso²

Vereinbarung des Dokumenteninkassos im Kaufvertrag zwischen Importeur und Exporteur.
Einreichung der Dokumente mit Inkassoauftrag nach erfolgtem Warenversand bei der Bank des Exporteurs.
Vorlage der Dokumente gegen Zahlung.
Zahlung.

Dokumente zum Inkasso

Wir versenden in Ihrem Auftrag und gemäß ihren Weisungen die Handelspapiere an die Hausbank des Importeurs. Wir kümmern uns um die Überwachung des Geldeingangs sowie der Fälligkeiten und mahnen bei Verzögerungen die Auslandsbank an.

Vordruck: Dokumenteneinreichung zum Inkasso

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Garantie

Garantie: Ihre Sparkasse tritt für Sie ein

Unter einer Bankgarantie versteht man das unwiderrufliche, abstrakte Versprechen zwischen einer Bank als Bürgin und einem Kunden als Garantienehmer, in welchem das Kreditinstitut dem Begünstigten versichert, ihm eine Zahlung in vereinbarter Summe zu leisten, sofern vereinbarte Voraussetzungen erfüllt wurden.

Ihre Vorteile

Als Begünstigter: Schutz vor Nichterfüllung der Pflichten Ihres Vertragspartners
Als Auftraggeber: Sie stärken Ihre Vertrauenswürdigkeit bei Geschäftspartnern
Gute Alternative zum Dokumentenakkreditiv

Schutz vor Exportrisiken

Die Euler Hermes AG deckt im Auftrag der Bundesrepublik Deutschland wirtschaftliche und politische Risiken aus Exportgeschäften ab.

Mehr erfahren

Direkte und indirekte Garantie

Je nach Gepflogenheiten und Rechtsvorschriften im Ausland kann eine Garantie direkt oder indirekt ausgestellt sein:

Bei der direkten Garantie sagt Ihre Sparkasse Ihrem Geschäftspartner eine Zahlung in bestimmter Höhe zu – für den Fall, dass Sie Ihren Vertragspflichten nicht vollständig nachkommen.
Im Fall der indirekten Garantie ist eine ausländische Bank zwischengeschaltet.

Häufige Garantiearten

Bietungsgarantie: Dient zur Sicherung der Ernsthaftigkeit eines Angebots.
Anzahlungsgarantie: Gewährleistet die Rückerstattung geleisteter Anzahlungen.
Vertragserfüllungsgarantie: Sichert dem Begünstigten einen garantierten Betrag zu, sofern vertragliche Ansprüche nicht erfüllt werden.
Gewährleistungsgarantie: Stellt sicher, dass der Verkäufer seinen Verpflichtungen bei auftretenden Mängeln innerhalb der Gewährleistungsfrist nachkommt.

Nützliches

Wichtige Vordrucke und gängige Garantieformen als Mustertext in englischer Sprache.

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¹ Sicherer für den Exporteur als ein einfaches Zahlungsversprechen, wenn der Erfüllungswillen und die Leistungsfähigkeit (in Geld) des Importeurs vorhanden sind.² Ablauf in vereinfachter schematischer Form dargestellt.

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