Die PrivateFinancePolice bietet Ihnen die Möglichkeit Ihre langfristigen Anlagen wirkungsvoll zu diversifizieren. Sie profitieren von Renditechancen außerhalb der Börse. Zusätzlich profitieren Sie durch die Investition in alternative Anlagen zu den Konditionen eines institutionellen Anlegers, ohne in diese selbst investiert zu sein.
Mindestanlage: | 10.000 Euro |
Laufzeit: | mindestens 12 Jahre |
Wertermittlung: | Quartalsweise, zum 31.3., 30.6., 30.9. und 31.12., Publikation erfolgt jeweils ca. drei Monate später |
Kapitalauszahlung: | Frei wählbar: einmalige Kapitalzahlung / monatliche Rente / Kombination aus Kapital und Rente |
Altersrente: | Frei wählbar: lebenslange garantierte Rente / zeitlich befristete Rente |
Zuzahlung und Entnahmen: (während der vereinbarten Laufzeit) |
Nicht möglich |
Steuerliche Behandlung bei Rentenzahlung: |
Bei Auszahlung einer lebenslangen Rente wird nur der Ertragsanteil versteuert |
Steuerliche Behandlung bei Kapitalzahlung: |
50 % des Wertzuwachses sind unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei (sofern der Vertrag die Mindestlaufzeit von 12 Jahren erfüllt und die Auszahlung nach dem vollendeten 62. Lebensjahr erfolgt.) |
Die PrivateFinancePolice bildet die Wertentwicklung ausgewählter alternativer Anlagen im Sicherungsvermögen von Allianz Leben ab. Profitieren Sie vom Know-how der Allianz als institutionellem Anleger und durch ein global diversifiziertes Referenzportfolio mit verschiedenen Anlageklassen.
Aktuelle Aufteilung des Referenzportfolios:
Stand November 2022
Die PrivateFinancePolice bietet einen breiten Zugang zu alternativen Renditequellen in derzeit fünf Anlageklassen mit einem besonderen Rendite-Risiko-Profil.
Das global diversifizierte Portfolio alternativer Anlagen wird durch die Anlageexperten der Allianz aktiv gesteuert.
Die Erträge alternativer Anlagen unterliegen nicht den üblichen Schwankungen des Kapitalmarktes und stabilisieren damit zusätzlich das Anlageportfolio.
Bei dieser privaten Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag können Sie zum Laufzeitende zwischen einer Kapitalauszahlung, einer lebenslangen oder zeitlich befristeten Rente, oder einer Mischung aus Rente und Kapitalauszahlung wählen.
Auch für die PrivateFinancePolice gilt die hälftige Versteuerung der Erträge nach 12-jähriger Laufzeit und Vollendung des 62. Lebensjahrs. In diesen Fällen müssen die Erträge aus der Kapitalauszahlung nur zur Hälfte versteuert werden – mit dem persönlichen Einkommensteuersatz.
Nein, bei der Allianz PrivateFinancePolice wird der Betrag bei Abschluss festgelegt. Daher sind keine Zuzahlungen oder Entnahmen während der Laufzeit möglich.
Eine Kündigung des gesamten Vertrages ist während der Laufzeit möglich.